НБКИ: в 1 квартале 2016 года количество выданных кредитов населению увеличилось на 40%
По информации 3 700 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), по итогам 1 квартала 2016 года количество выданных розничных кредитов всех типов составило 3,26 млн единиц, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 40,2% (в 1 квартале 2015 года – 2,33 млн ед.) (Таблица 1). При этом, самые высокие темпы в отчетном периоде были продемонстрированы в сегменте обеспеченного кредитования. Так, количество выданных ипотечных кредитов увеличилось в 2,25 раза (76,0 тыс. кредитов по сравнению с 33,8 тыс. годом ранее), а автокредитов – на 65,7% (100,1 тыс. против 60,4 тыс. годом ранее). В свою очередь, самые низкие темпы роста зафиксированы в наиболее массовом сегменте кредитов на покупку потребительских товаров – 31,7% (2,17 млн кредитов по сравнению с 1,64 млн годом ранее).
Таблица 1. Динамика выдачи розничных кредитов в РФ в 1 кв. 2016 года в сравнении с 1 кв. 2015 года, ед.
Вид розничного кредитования | 1 кв. 2015 г. | 1 кв. 2016 г. | Изменение к 1 кварталу 2015 г., в % |
Кредиты на покупку потребительских товаров | 1 644 549 | 2 165 641 | 31,7% |
Кредитные карты | 587 042 | 919 924 | 56,7% |
Автокредиты | 60 421 | 100 147 | 65,7% |
Ипотека | 33 752 | 75 972 | 125,1% |
ВСЕГО: | 2 325 764 | 3 261 684 | 40,2% |
В то же время, в сравнении с предыдущим кварталом, выдача кредитов в 1 квартале 2016 года сократилась на 24,7% (в 4 квартале 2015 года – 4,33 млн единиц) (Диаграмма 1). При этом по кредитам на покупку потребительских товаров сокращение составило 29,3% (в 4 квартале 2015 года – 3,06 млн кредитов), по автокредитам – 23,5% (130,9 тыс. ед.), по ипотеке – 20,4% (95,4 тыс. ед.) и по кредитным картам – 11,7% (1,04 млн ед.).
Диаграмма 1. Динамика темпов выдачи розничных кредитов в 2015-2016 гг.
«Столь значительная динамика роста количества выданных розничных кредитов всех типов в начале 2016 года, во многом, обусловлена масштабным падением кредитования населения в первом квартале прошлого года, когда банковские кредитные «конвейеры», фактически, были остановлены, – полагает генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – В начале 2015 года к снижению активности со стороны кредиторов добавились инфляция и сокращение реальных доходов населения. Однако, в дальнейшем банкам удалось адаптироваться к новым «реалиям» и увеличить темпы выдачи кредитов населению. Особенно заметным стал рост выдач в сегменте обеспеченного кредитования, где поддержку автокредитам и ипотеке оказали государственные программы субсидирования процентных ставок».
Таблица 2. Топ-30 регионов РФ по объемам выдачи кредитов на покупку потребительских товаров в 1 кв. 2016 года в сравнении с 1 кв. 2015 года, ед.
По регионам | 1 кв. 2015 | 1 кв. 2016 | Изменение к 1 кварталу 2015 г., в % |
г. Санкт-Петербург | 36 063 | 100 460 | 178,57% |
г. Москва | 59 136 | 91 976 | 55,53% |
Московская область | 50 649 | 81 523 | 60,96% |
Республика Татарстан | 60 005 | 77 327 | 28,87% |
Республика Башкортостан | 65 329 | 77 118 | 18,05% |
Краснодарский край | 58 405 | 74 839 | 28,14% |
Свердловская область | 60 236 | 72 099 | 19,69% |
Челябинская область | 53 107 | 65 440 | 23,22% |
Ростовская область | 52 413 | 65 336 | 24,66% |
Кемеровская область | 51 937 | 59 658 | 14,87% |
Нижегородская область | 40 373 | 52 677 | 30,48% |
Иркутская область | 45 228 | 51 708 | 14,33% |
Алтайский край | 41 759 | 51 533 | 23,41% |
Новосибирская область | 35 672 | 49 934 | 39,98% |
Красноярский край | 38 963 | 48 158 | 23,60% |
Самарская область | 34 894 | 45 668 | 30,88% |
Ленинградская область | 15 051 | 44 598 | 196,31% |
Оренбургская область | 34 410 | 38 947 | 13,19% |
Волгоградская область | 26 314 | 37 952 | 44,23% |
Омская область | 28 217 | 36 527 | 29,45% |
Пермский край | 28 045 | 35 218 | 25,58% |
Приморский край | 32 608 | 33 757 | 3,52% |
Ставропольский край | 23 192 | 33 145 | 42,92% |
Саратовская область | 23 587 | 31 988 | 35,62% |
Ханты-Мансийский АО – Югра | 20 903 | 30 844 | 47,56% |
Воронежская область | 22 914 | 28 084 | 22,56% |
Удмуртская Республика | 22 063 | 27 577 | 24,99% |
Кировская область | 21 499 | 25 843 | 20,21% |
Тюменская область (без ХМАО и ЯНАО) | 17 707 | 25 635 | 44,77% |
Тульская область | 16 031 | 22 679 | 41,47% |
Таблица 3. Топ-30 регионов РФ по объемам выдачи кредитов по кредитным картам в 1 кв. 2016 года в сравнении с 1 кв. 2015 года, ед.
По регионам | 1 кв. 2015 | 1 кв. 2016 | Изменение к 1 кварталу 2015 г., в % |
г. Москва | 36 549 | 53 710 | 46,95% |
Московская область | 32 087 | 46 191 | 43,96% |
Краснодарский край | 20 929 | 34 602 | 65,33% |
Иркутская область | 14 060 | 31 866 | 126,64% |
Красноярский край | 13 606 | 30 323 | 122,86% |
г. Санкт-Петербург | 23 809 | 29 997 | 25,99% |
Приморский край | 10 956 | 26 249 | 139,59% |
Республика Башкортостан | 17 470 | 25 479 | 45,84% |
Кемеровская область | 14 392 | 25 330 | 76,00% |
Свердловская область | 17 412 | 24 781 | 42,32% |
Новосибирская область | 17 066 | 24 231 | 41,98% |
Ростовская область | 14 855 | 22 320 | 50,25% |
Челябинская область | 17 182 | 22 067 | 28,43% |
Республика Татарстан | 16 289 | 20 852 | 28,01% |
Нижегородская область | 12 091 | 20 251 | 67,49% |
Алтайский край | 12 333 | 19 880 | 61,19% |
Самарская область | 14 597 | 19 824 | 35,81% |
Омская область | 10 306 | 17 456 | 69,38% |
Оренбургская область | 11 325 | 17 423 | 53,85% |
Волгоградская область | 11 820 | 16 676 | 41,08% |
Хабаровский край | 7 613 | 15 583 | 104,69% |
Пермский край | 9 469 | 14 631 | 54,51% |
Саратовская область | 9 824 | 13 648 | 38,93% |
Воронежская область | 8 464 | 12 919 | 52,63% |
Амурская область | 4 345 | 12 690 | 192,06% |
Тюменская область (без ХМАО и ЯНАО) | 5 284 | 11 932 | 125,81% |
Ставропольский край | 7 983 | 11 473 | 43,72% |
Республика Бурятия | 6 241 | 11 321 | 81,40% |
Ханты-Мансийский АО – Югра | 7 213 | 11 071 | 53,49% |
Республика Саха (Якутия) | 4 611 | 10 596 | 129,80% |
Таблица 4. Топ-30 регионов РФ по объемам выдачи автокредитовв 1 кв. 2016 года в сравнении с 1 кв. 2015 года, ед.
По регионам | 1 кв. 2015 | 1 кв. 2016 | Изменение к 1 кварталу 2015 г., в % |
г. Москва | 5 962 | 10 369 | 73,92% |
г. Санкт-Петербург | 4 331 | 7 408 | 71,05% |
Московская область | 4 062 | 6 954 | 71,20% |
Республика Татарстан | 3 650 | 6 288 | 72,27% |
Республика Башкортостан | 2 456 | 4 268 | 73,78% |
Самарская область | 2 366 | 3 746 | 58,33% |
Нижегородская область | 2 149 | 3 411 | 58,72% |
Краснодарский край | 1 865 | 3 296 | 76,73% |
Ростовская область | 1 629 | 2 797 | 71,70% |
Челябинская область | 1 582 | 2 785 | 76,04% |
Свердловская область | 1 759 | 2 720 | 54,63% |
Пермский край | 1 232 | 2 445 | 98,46% |
Ленинградская область | 1 082 | 1 875 | 73,29% |
Удмуртская Республика | 1 069 | 1 829 | 71,09% |
Волгоградская область | 1 083 | 1 772 | 63,62% |
Воронежская область | 948 | 1 686 | 77,85% |
Ставропольский край | 898 | 1 561 | 73,83% |
Саратовская область | 911 | 1 551 | 70,25% |
Оренбургская область | 901 | 1 487 | 65,04% |
Ханты-Мансийский АО – Югра | 825 | 1 485 | 80,00% |
Кемеровская область | 707 | 1 184 | 67,47% |
Тульская область | 753 | 1 177 | 56,31% |
Белгородская область | 553 | 1 016 | 83,73% |
Тюменская область (без ХМАО и ЯНАО) | 723 | 1 004 | 38,87% |
Красноярский край | 683 | 982 | 43,78% |
Новосибирская область | 562 | 969 | 72,42% |
Владимирская область | 685 | 956 | 39,56% |
Кировская область | 675 | 955 | 41,48% |
Ульяновская область | 546 | 951 | 74,18% |
Рязанская область | 657 | 946 | 43,99% |
Таблица 5. Топ-30 регионов РФ по объемам выдачи ипотечных кредитов в 1 кв. 2016 года в сравнении с 1 кв. 2015 года, ед.
По регионам | 1 кв. 2015 | 1 кв. 2016 | Изменение к 1 кварталу 2015 г., в % |
г. Москва | 2 438 | 5 169 | 112,02% |
г. Санкт-Петербург | 1 636 | 4 294 | 162,47% |
Республика Татарстан | 2 050 | 3 917 | 91,07% |
Московская область | 1 703 | 3 479 | 104,29% |
Челябинская область | 1 239 | 2 756 | 122,44% |
Свердловская область | 1 106 | 2 452 | 121,70% |
Новосибирская область | 981 | 2 309 | 135,37% |
Республика Башкортостан | 809 | 2 288 | 182,82% |
Ростовская область | 1 215 | 2 023 | 66,50% |
Самарская область | 773 | 1 929 | 149,55% |
Красноярский край | 793 | 1 928 | 143,13% |
Краснодарский край | 769 | 1 869 | 143,04% |
Ханты-Мансийский АО – Югра | 525 | 1 839 | 250,29% |
Нижегородская область | 692 | 1 625 | 134,83% |
Алтайский край | 680 | 1 591 | 133,97% |
Пермский край | 612 | 1 542 | 151,96% |
Воронежская область | 643 | 1 460 | 127,06% |
Кемеровская область | 665 | 1 266 | 90,38% |
Оренбургская область | 556 | 1 129 | 103,06% |
Волгоградская область | 526 | 1 123 | 113,50% |
Кировская область | 461 | 1 103 | 139,26% |
Омская область | 559 | 1 096 | 96,06% |
Чувашская Республика | 285 | 1 055 | 270,18% |
Удмуртская Республика | 428 | 1 002 | 134,11% |
Тюменская область (без ХМАО и ЯНАО) | 318 | 984 | 209,43% |
Ленинградская область | 392 | 982 | 150,51% |
Саратовская область | 489 | 970 | 98,36% |
Приморский край | 456 | 926 | 103,07% |
Ставропольский край | 338 | 901 | 166,57% |
Иркутская область | 430 | 868 | 101,86% |
Источник: пресс-служба НБКИ