На рассмотрение Госдумы внесен законопроект о внесении изменений в Федеральный закон о ПОД/ФТ и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»

На рассмотрение Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации внесен проект федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Проект вносится депутатами Государственной Думы В.В.Володиным, А.Г.Аксаковым, В.В.Жириновским, И.И.Мельниковым и членами Совета Федерации B.И.Матвиенко, Е.В.Бушминым, C.Н.Рябухиным, Н.А.Журавлевым.

В целях предотвращения и пресечения неправомерных действий (мошенничества) в отношении граждан, совершаемых, в том числе путем получения займов неустановленными лицами с использованием паспортных данных третьих лиц, законопроектом предлагается предоставить всем видам микрофинансовых организаций дополнительные возможности по идентификации клиентов, в том числе, делегировать право на проведение идентификации клиентов кредитным организациям, а также возможность, с определенными ограничениями, проводить идентификацию клиента посредством государственных информационных систем.

Кроме того, в целях пресечения доступа на финансовый рынок недобросовестных участников и исключения доступа недобросовестных лиц к управлению микрокредитными компаниями, законопроектом предлагается установить более жесткие требования к деловой репутации, квалификации менеджмента и владельцев микрокредитных компаний по аналогии с существующими требованиями к деловой репутации, квалификации менеджмента и владельцев микрофинансовых компаний.

Законопроектом предлагается установить требование к размеру собственных средств (капиталу) микрокредитной компании в размере пяти миллионов рублей.

Также в целях предотвращения и пресечения мошенничества в отношении принадлежащих гражданам жилых помещений, законопроектом предлагается установить запрет на заключение микрофинансовыми организациями договоров потребительского займа с физическими лицами, исполнение обязательств по которым обеспечено залогом принадлежащего им или иному физическому лицу жилого помещения.

В целях защиты неквалифицированных инвесторов – граждан, законопроектом предлагается установить, что минимальная сумма займа, которую микрофинансовая компания вправе получить от инвестора – физического лица, увеличивается в два раза: до трех миллионов рублей, отмечается в пояснительной записке к законопроекту.

Подробно ознакомиться с пакетом документов можно по ссылке >>>.