Просроченная задолженность в 2015 году: «бурный» рост в середине года и признаки стабилизации ‑ в IV квартале

НБКИ: в 1 квартале 2016 года количество выданных кредитов населению увеличилось на 40%

По информации 3 700 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), по итогам 1 квартала 2016 года количество выданных розничных кредитов всех типов составило 3,26 млн единиц, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 40,2% (в 1 квартале 2015 года – 2,33 млн ед.) (Таблица 1). При этом, самые высокие темпы в отчетном периоде были продемонстрированы в сегменте обеспеченного кредитования. Так, количество выданных ипотечных кредитов увеличилось в 2,25 раза (76,0 тыс. кредитов по сравнению с 33,8 тыс. годом ранее), а автокредитов – на 65,7% (100,1 тыс. против 60,4 тыс. годом ранее). В свою очередь, самые низкие темпы роста зафиксированы в наиболее массовом сегменте кредитов на покупку потребительских товаров – 31,7% (2,17 млн кредитов по сравнению с 1,64 млн годом ранее).

Таблица 1. Динамика выдачи розничных кредитов в РФ в 1 кв. 2016 года в сравнении с 1 кв. 2015 года, ед.

Вид розничного кредитования1 кв. 2015 г.1 кв. 2016 г.Изменение к 1 кварталу 2015 г., в %
Кредиты на покупку потребительских товаров1 644 5492 165 64131,7%
Кредитные карты587 042919 92456,7%
Автокредиты60 421100 14765,7%
Ипотека33 75275 972125,1%
ВСЕГО:2 325 7643 261 68440,2%

В то же время, в сравнении с предыдущим кварталом, выдача кредитов в 1 квартале 2016 года сократилась на 24,7% (в 4 квартале 2015 года – 4,33 млн единиц) (Диаграмма 1). При этом по кредитам на покупку потребительских товаров сокращение составило 29,3% (в 4 квартале 2015 года — 3,06 млн кредитов), по автокредитам – 23,5% (130,9 тыс. ед.), по ипотеке – 20,4% (95,4 тыс. ед.) и по кредитным картам – 11,7% (1,04 млн ед.).

Диаграмма 1. Динамика темпов выдачи розничных кредитов в 2015-2016 гг.

НБКИ-20-04

«Столь значительная динамика роста количества выданных розничных кредитов всех типов в начале 2016 года, во многом, обусловлена масштабным падением кредитования населения в первом квартале прошлого года, когда банковские кредитные «конвейеры», фактически, были остановлены, — полагает генеральный директор НБКИ Александр Викулин. — В начале 2015 года к снижению активности со стороны кредиторов добавились инфляция и сокращение реальных доходов населения. Однако, в дальнейшем банкам удалось адаптироваться к новым «реалиям» и увеличить темпы выдачи кредитов населению. Особенно заметным стал рост выдач в сегменте обеспеченного кредитования, где поддержку автокредитам и ипотеке оказали государственные программы субсидирования процентных ставок».

Таблица 2. Топ-30 регионов РФ по объемам выдачи кредитов на покупку потребительских товаров в 1 кв. 2016 года в сравнении с 1 кв. 2015 года, ед.

По регионам1 кв. 20151 кв. 2016Изменение к 1 кварталу 2015 г., в %
г. Санкт-Петербург36 063100 460178,57%
г. Москва59 13691 97655,53%
Московская область50 64981 52360,96%
Республика Татарстан60 00577 32728,87%
Республика Башкортостан65 32977 11818,05%
Краснодарский край58 40574 83928,14%
Свердловская область60 23672 09919,69%
Челябинская область53 10765 44023,22%
Ростовская область52 41365 33624,66%
Кемеровская область51 93759 65814,87%
Нижегородская область40 37352 67730,48%
Иркутская область45 22851 70814,33%
Алтайский край41 75951 53323,41%
Новосибирская область35 67249 93439,98%
Красноярский край38 96348 15823,60%
Самарская область34 89445 66830,88%
Ленинградская область15 05144 598196,31%
Оренбургская область34 41038 94713,19%
Волгоградская область26 31437 95244,23%
Омская область28 21736 52729,45%
Пермский край28 04535 21825,58%
Приморский край32 60833 7573,52%
Ставропольский край23 19233 14542,92%
Саратовская область23 58731 98835,62%
Ханты-Мансийский АО — Югра20 90330 84447,56%
Воронежская область22 91428 08422,56%
Удмуртская Республика22 06327 57724,99%
Кировская область21 49925 84320,21%
Тюменская область (без ХМАО и ЯНАО)17 70725 63544,77%
Тульская область16 03122 67941,47%

 

Таблица 3. Топ-30 регионов РФ по объемам выдачи кредитов по кредитным картам в 1 кв. 2016 года в сравнении с 1 кв. 2015 года, ед.

По регионам1 кв. 20151 кв. 2016Изменение к 1 кварталу 2015 г., в %
г. Москва36 54953 71046,95%
Московская область32 08746 19143,96%
Краснодарский край20 92934 60265,33%
Иркутская область14 06031 866126,64%
Красноярский край13 60630 323122,86%
г. Санкт-Петербург23 80929 99725,99%
Приморский край10 95626 249139,59%
Республика Башкортостан17 47025 47945,84%
Кемеровская область14 39225 33076,00%
Свердловская область17 41224 78142,32%
Новосибирская область17 06624 23141,98%
Ростовская область14 85522 32050,25%
Челябинская область17 18222 06728,43%
Республика Татарстан16 28920 85228,01%
Нижегородская область12 09120 25167,49%
Алтайский край12 33319 88061,19%
Самарская область14 59719 82435,81%
Омская область10 30617 45669,38%
Оренбургская область11 32517 42353,85%
Волгоградская область11 82016 67641,08%
Хабаровский край7 61315 583104,69%
Пермский край9 46914 63154,51%
Саратовская область9 82413 64838,93%
Воронежская область8 46412 91952,63%
Амурская область4 34512 690192,06%
Тюменская область (без ХМАО и ЯНАО)5 28411 932125,81%
Ставропольский край7 98311 47343,72%
Республика Бурятия6 24111 32181,40%
Ханты-Мансийский АО — Югра7 21311 07153,49%
Республика Саха (Якутия)4 61110 596129,80%

 

Таблица 4. Топ-30 регионов РФ по объемам выдачи автокредитовв 1 кв. 2016 года в сравнении с 1 кв. 2015 года, ед.

По регионам1 кв. 20151 кв. 2016Изменение к 1 кварталу 2015 г., в %
г. Москва5 96210 36973,92%
г. Санкт-Петербург4 3317 40871,05%
Московская область4 0626 95471,20%
Республика Татарстан3 6506 28872,27%
Республика Башкортостан2 4564 26873,78%
Самарская область2 3663 74658,33%
Нижегородская область2 1493 41158,72%
Краснодарский край1 8653 29676,73%
Ростовская область1 6292 79771,70%
Челябинская область1 5822 78576,04%
Свердловская область1 7592 72054,63%
Пермский край1 2322 44598,46%
Ленинградская область1 0821 87573,29%
Удмуртская Республика1 0691 82971,09%
Волгоградская область1 0831 77263,62%
Воронежская область9481 68677,85%
Ставропольский край8981 56173,83%
Саратовская область9111 55170,25%
Оренбургская область9011 48765,04%
Ханты-Мансийский АО — Югра8251 48580,00%
Кемеровская область7071 18467,47%
Тульская область7531 17756,31%
Белгородская область5531 01683,73%
Тюменская область (без ХМАО и ЯНАО)7231 00438,87%
Красноярский край68398243,78%
Новосибирская область56296972,42%
Владимирская область68595639,56%
Кировская область67595541,48%
Ульяновская область54695174,18%
Рязанская область65794643,99%

 

Таблица 5. Топ-30 регионов РФ по объемам выдачи ипотечных кредитов в 1 кв. 2016 года в сравнении с 1 кв. 2015 года, ед.

По регионам1 кв. 20151 кв. 2016Изменение к 1 кварталу 2015 г., в %
г. Москва2 4385 169112,02%
г. Санкт-Петербург1 6364 294162,47%
Республика Татарстан2 0503 91791,07%
Московская область1 7033 479104,29%
Челябинская область1 2392 756122,44%
Свердловская область1 1062 452121,70%
Новосибирская область9812 309135,37%
Республика Башкортостан8092 288182,82%
Ростовская область1 2152 02366,50%
Самарская область7731 929149,55%
Красноярский край7931 928143,13%
Краснодарский край7691 869143,04%
Ханты-Мансийский АО — Югра5251 839250,29%
Нижегородская область6921 625134,83%
Алтайский край6801 591133,97%
Пермский край6121 542151,96%
Воронежская область6431 460127,06%
Кемеровская область6651 26690,38%
Оренбургская область5561 129103,06%
Волгоградская область5261 123113,50%
Кировская область4611 103139,26%
Омская область5591 09696,06%
Чувашская Республика2851 055270,18%
Удмуртская Республика4281 002134,11%
Тюменская область (без ХМАО и ЯНАО)318984209,43%
Ленинградская область392982150,51%
Саратовская область48997098,36%
Приморский край456926103,07%
Ставропольский край338901166,57%
Иркутская область430868101,86%

 

Источник: пресс-служба НБКИ